麻城市打击和处置非法集资工作领导小组文件

麻处非办发〔2015〕1号

关于印发全市打击和处置非法集资专项行动方案的通知                                       

麻城经济开发区管委会，各乡、镇人民政府，各街道办事处，市打击和处置非法集资工作领导小组成员单位：                         

为确保我市金融经济安全稳定发展，进一步规范投融资市场，维护人民群众合法权益，着力防范系统性、区域性金融风险，根据国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发[2015]59号）、省政府办公厅转发省政府金融办等部门《关于帮助企业做好流动性风险防范化解工作指导意见的通知》（鄂政办发[2015]76号）、黄冈市打击和处置非法集资工作领导小组《关于印发全市打击和处置非法集资专项行动方案的通知》和麻城市打击和处置非法集资工作领导小组《关于调整领导小组成员和明确职责分工的通知》（麻处非办发[2014]1号）文件精神，结合我市实际，市打击和处置非法集资工作领导小组决定在全市集中开展打击和处置非法集资专项行动（以下简称“专项行动”），特制定本方案。                         

一、专项行动目标                                   

通过这次专项行动全面排查处置我市非法集资风险隐患，切实形成打击各种非法集资行为的威慑力，使人民群众的利益得到有效维护；进一步提高地方政府、各有关部门防控区域性金融风险的责任意识；规范各类金融机构的经营行为，完善制度建设；推动民间投融资渠道更加规范、透明、通畅，保障金融经济秩序健康发展。                         

二、专项行动内容及实施步骤                                   

（一）行动内容                                           

对全市范围内带有“投资、理财、咨询服务”等字样的企业、交易场所、投融资中介、网络借贷、典当行、担保公司、房地产公司、小额贷款公司、农村资金互助社、农民专业合作社及其他高发案行业进行全面排查。                         

1、违规、超范围开展吸收和发放资金业务；                         

2、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户；                         

3、未经批准公开发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品；                         

4、以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等；                         

5、未经批准或超范围开展金融业务和非法吸纳公众资金。                         

（二）实施步骤                                           

1、宣传发动阶段（2015年12月10日至12月15日）。召开专题会议，对打击和处置非法集资专项行动工作进行部署，研究制定各自风险排查工作方案。充分利用广播电视、报刊、网络等媒体，广泛开展公益宣传。                         

2、全面排查阶段（2015年12月15日至12月25日）。各乡镇办区、各行业主管（监管）部门牵头实施全面排查工作。                         

3、分类处置阶段（2015年12月25日至2016年1月20日）。各部门对排查出来的问题深入调查，准确核实，分类处置，妥善化解风险。                         

4、汇总上报阶段（2016年1月20日至1月25日）。各乡镇办区、有关部门对专项行动开展情况、区域或行业风险现状、突出问题、工作措施等进行汇总整理，在2016年1月28日前报送市打击和处置非法集资工作领导小组办公室（市政府金融办）。                         

专项行动结束后，相关单位要按本方案职责分工加强日常监督管理，发现问题及时向市打击和处置非法集资工作领导小组办公室（市政府金融办）报告，有关单位要依法依规进行处理。                         

三、职责分工                                   

（一）各乡镇办（开发区）职责                                           

按照属地管理原则，负责制定打击和处置非法集资工作专项行动方案、金融突发事件应急预案。负责做好本辖区非法集资活动日常监测、预警、现场检查、认定、处置和维稳等工作。针对易发生非法集资行业、群体制定专门宣传方案，采取多种形式向群众宣传非法集资的表现形式、手段和危害，提示风险，曝光典型案件，提高公众的识别能力，风险意识和自我保护能力。密切关注本辖区非法集资活动的动向，负责做好非法集资案件的组织查处、处置善后与维护稳定工作，及时向市打击和处置工作领导小组办公室（市政府金融办）报告有关情况。                         

（二）部门职责分工                                           

1、打击和处置非法集资工作领导小组办公室负责非法集资排查日常推进工作，负责督导各行业主管的风险排查工作，协调排查单位开展涉嫌非法集资的调查取证、性质认定等工作。                         

2、宣传部门负责打击和处置非法集资的宣传教育、舆论引导和新闻媒体涉及打击非法集资宣传的管理。                         

3、工商、经信、人行、银监等部门负责对第三方理财，网络借贷、股权众筹等类金融企业的风险排查，以及各自主（监）管领域的非法集资风险排查。                         

4、经信部门负责对融资性担保机构进行重点排查，并对本系统主（监）管领域的其他非法集资风险进行排查。                         

5、工商部门负责以公司名义非法集资风险排查工作，对小额贷款、交易场所、非融资性担保和投资管理、咨询机构以及涉嫌发布非法集资广告、非法金融广告、非法集资活动高发人群、高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构等进行重点排查。                         

6、住建部门负责本系统的非法集资风险排查工作，对建设行业及中介组织进行重点排查。                         

7、房管部门负责本系统的非法集资风险排查工作，对房地产行业、物业及其中介组织进行重点排查。                         

8、经信、发改、科技等部门负责股权投资、创业投资、风险投资等股权投资类企业非法集资风险排查工作，以及各自主（监）管领域的非法集资风险排查。                         

9、商务、经信等部门负责对融资租赁、非融资租赁、典当等机构非法集资风险的重点排查，以及各自主（监）管领域风险排查。                         

10、农业、供销部门负责主（监）管领域的非法集资风险排查工作，对各类涉农互助、合作组织进行重点排查。                         

11、公安部门协助打击和处置非法集资领导小组办公室工作，负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理。会同工商部门对非法集资活动高发人群、高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构等进行重点排查。                         

12、综治部门要利用综治网格平台组织开展非法集资排查，负责指导和协调重大非法集资案件查处工作，并将非法集资防控工作纳入综治目标考核。                         

13、信访部门负责本系统的非法集资风险重点排查，以及协调处置非法集资工作中的接待群众上访、维护社会稳定工作。                         

14、林业部门负责本系统的林木企业非法集资重点排查工作。                         

15、民政部门负责全市主（监）管的非法集资风险排查工作，对养老机构、群团组织进行重点排查。                         

16、检察院、法院负责非法集资案件涉案人员的审查、批捕、起诉、审判、执行等工作。                         

17、政府法制部门负责打击非法集资相关政策、办法的协调工作。                         

18、财政、税务部门负责本系统的非法集资风险排查工作，完成政府交办的处置非法集资风险活动的其他有关事项。                         

19、各保险公司负责本行业的非法集资风险自查工作，对保险代理机构进行排查。                         

20、教育部门负责本系统的非法集资风险排查工作，对民办院校进行重点排查。                         

21、工商联负责本系统的非法集资风险排查工作，对同业公会和行业商会等专业组织进行排查。                         

22、文化新闻出版广电部门负责本系统的非法集资风险排查工作，以及涉嫌非法集资广告资讯排查工作。                         

四、工作要求                                   

（一）做好应急准备。坚持内紧外松的原则，做好金融突发事件应急预案，各地各部门要根据预案要求做好应急准备。                         

（二）强化舆论宣传。各乡镇办区和有关部门要充分利用报刊、广播电视、网络、短信平台等媒体和在机关、街道、社区、银行营业网点、广场、城乡结合部、农村集镇等地，悬挂宣传横幅，设置宣传栏，广泛开展系列宣传活动，将打击处置非法集资宣传教育工作常态化、制度化。市广电部门要在电视台利用电视飞字、电信移动联通部门要利用发送手机信息、楚天视讯要利用广场大屏幕广告等方式组织多形式的宣传活动。要加大对各种形式非法集资广告宣传的查处力度，并坚决予以封堵。                         

（三）加强组织协调。此次专项行动清查范围广、涉及面大，各乡镇办区和各有关部门要加强组织领导，认真安排部署，进一步明确任务、要求和责任，摸清非法集资风险底数，防止风险进一步集聚。要加强协作配合，果断采取措施，积极做好非法集资案件调查取证、资产清理、资金清退、舆论引导和维护稳定等工作。                         

（四）清单式包干排查。在全面排查的基础上，对于目前全市“投资、理财、咨询服务”类机构，由所在地乡镇办区和工商部门进行逐一排查和防控。担保机构、典当行业、小贷公司分别由市经信局、商务局、工商局对照目前全市现有机构清单逐一排查防控。                         

（五）建立信息及时上报机制。各乡镇办区及有关部门要按照“对口管理”的原则，深入基层一线，认真排查风险隐患，专项行动期间每周五下午2:30向市处非办（市政府金融办）上报一周处非情况，遇有突发事件要在2小时内报告。                         

（六）集中清理整治。对违规经营但不涉嫌犯罪的，由行业监管部门进行行政处罚；对涉嫌非法集资犯罪的，移交公安机关立案查处，由相关部门依法取缔；对无证无照以企业名义从事集资的，由相关部门予以取缔。专项行动结束后，各乡镇办区和市直有关部门要形成总结报告，报市打非办公室（市政府金融办）。                         

（七）构建长效机制。各监管部门要根据职责分工，分别制作行业统一警示牌，在其营业场所醒目位置张贴。各乡镇办区要建立打击非法集资工作的长效机制，定期召开防范处置非法集资工作形势分析会，分析研判防范处置非法集资工作形势，做到早发现、早处置，切实增强工作的主动性和预见性。通过日常监管、风险排查、媒体披露、舆情监测等多种渠道、多种方式收集信息。设立公开举报电话，及时受理群众举报，建立打击和处置非法集资长效机制。